AML-Richtlinie des Nordchange-Austauschdienstes

Die Rolle des AML-Systems im Kampf gegen den illegalen Geldumlauf, Benutzeridentifikation, Anwendung finanzieller Sanktionen im Rahmen internationaler Beziehungen .

1. Begriffe, Abkürzungen sowie Kontrollmaßnahmen des Staates

1.1 Organisation ist eine Online-Ressource im Internet Nordchange.com, die Währungsumtauschdienste in elektronischer und digitaler Form anbietet.

1.2 Benutzer ist eine juristische oder natürliche Person, die mit der Organisation zusammenarbeitet und bestimmte Dienstleistungen bestellt.

1.3 Der illegale Geldverkehr ist das Waschen von Geldern, deren Verschleierung oder Missbrauch, sowie das Verschleiern von Personen und Parteien des Geldempfangs, der Transaktionen, Überweisungen, des Auffindens, des illegalen Gelderwerbs, des Betrugs.

1.4 Finanzierung terroristischer Aktivitäten, Investition von Gruppen von Übeltätern für die Durchführung illegaler Handlungen, die strafrechtlich verfolgt werden können.

1.5 Internationale Sanktionen sind Strafen, die von den Ländern der Europäischen Union, der UN und anderen internationalen Vereinigungen, Regierungen anderer Länder verhängt werden, um eine friedliche Zusammenarbeit zu gewährleisten und Konflikte zu vermeiden.

1.6 Politisch Vulnerable Person (PEP) ist eine Person, die eine bestimmte Regierungstätigkeit ausübt. Es kann ein Abgeordneter, ein Minister, ein Staatsoberhaupt und so weiter sein.

1.7 Lokaler PEP – eine Person (Minister, Stellvertreter, Staatsoberhaupt, Abgeordneter), die an wichtigen staatlichen Aktivitäten teilnimmt.

1.8 PEP-Familie - ein Ehepaar, Eltern, Kinder, Verwandte.

1.9 Nahestehende Personen Ein PEP ist eine Person, die in enger Beziehung oder Geschäftsbeziehung zu anderen Personen steht.

1.10 Das AML-Gesetz ist die offizielle Vorschrift, die Maßnahmen im Zusammenhang mit der unrechtmäßigen Verschleierung von Einkünften regelt.

2. Grundregeln

2.1 Dieser Leitfaden basiert auf den Bestimmungen des aktuellen Gesetzes zur Geldwäsche sowie der Verordnung über die Anwendung und Anwendung internationaler Sanktionen.

2.2 Mit Hilfe des Handbuchs (Dokuments) werden eine Reihe wirksamer Maßnahmen zur Herstellung der Sicherheit der internen Organisation festgelegt, um den illegalen Umlauf finanzieller Ressourcen bei der Durchführung von Transaktionen zu verhindern und zu verhindern.

2.3 Personen, die Teil der Organisation sind, werden unterwiesen, deren Bestimmungen alle Mitarbeiter bei der Erkennung und Aufklärung von Fehlverhalten und Betrug leiten.

2.4 Jede Ergänzung und Bestimmung zum geltenden Recht wird separat betrachtet und untersucht.

2.5 Der Gründerverband entwickelt und setzt Weisungen und Richtlinien für Mitarbeiter aller Unternehmensteile um.

2.6 Nach dem Lesen der Anweisung unterzeichnet der Mitarbeiter der Organisation den entsprechenden Vollstreckungsbescheid.

2.7 Mitarbeiter der Organisation sind individuell für die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen und Vorschriften verantwortlich.

3. Benutzerfeedback, Kundenidentifikation

3.1 Mitarbeiter der Organisation werden bei der Durchführung von Aktivitäten im Zusammenhang mit der Kommunikation mit Benutzern des Portals von den einschlägigen Regeln und Vorschriften geleitet.

3.2 Die Organisation arbeitet direkt mit einer Einzelperson zusammen, ohne Vermittler und Vertreter.

3.3 Die Feststellung der Identität des Nutzers erfolgt nach Maßgabe der folgenden Bestimmungen:

3.3.1 Die Identität des Auftraggebers wird anhand des zur Verfügung gestellten Dokuments (Führerschein, Reisepass, Reisepass, Einreisegenehmigung etc.) überprüft und bestätigt.

3.3.2 Folgende Daten werden erfasst und verifiziert:

3.3.2.1 Vollständige Initialen der Kunden.

3.3.2.2 Identifikationscode, Geburtsort, Geburtsdatum, Geburtsland und Geburtsort.

3.3.2.3 Dokumentenserie und -nummer, Datum und ausstellende Behörde.

3.3.2.4 Tatsächliche Wohnadresse, Meldeadresse (propiska).

3.3.2.5 Alle Kontaktinformationen.

3.3.2.6 Beteiligung einer Person an PEP-Funktionen.

3.3.2.7 Einbindung einer Person mit einer Person (Geschäftspartner oder Verwandter), die die Funktionen eines PEP hat.

3.3.3 Zusätzlich vorzulegende Dokumente zur Personenidentifikation:

3.3.3.1 Einwohner des Staates, in dem sich der Dienst befindet und tätig ist, müssen eines der folgenden Dokumente zur Überprüfung und Identifizierung vorlegen: internationale Pässe, Führerschein, Reisepass, Aufenthaltserlaubnis. Nichtansässige legen einen Reisepass vor, der einen Einreisestempel für das Land enthalten muss.

3.3.3.2 Dokumente, die den offiziellen Melde- und Wohnsitz bestätigen. Darüber hinaus können Sie eine Stromrechnung, einen Kontoauszug oder ein anderes Dokument vorlegen, aus dem die Wohnadresse und Registrierung dieser Person eindeutig hervorgeht.

3.4 Dokumente, die eine juristische Person zur Identifizierung einer Person vorlegen muss:

3.4.1 Bescheinigung, die vom staatlichen Handelsregister ausgestellt wurde (das Ausstellungsdatum darf nicht später als 90 Kalendertage ab dem Datum des Antrags liegen).

3.4.2 Zusätzlich zu prüfende Informationen:

3.4.2.1 Name der juristischen Person (vollständig, wie in der gesetzlichen Dokumentation).

3.4.2.2 Staatliche Registrierungsnummer, Datum.

3.4.2.3 Anschrift (tatsächlich, rechtlich).

3.4.2.4 Daten zu Mitgründern, Begünstigten (Begünstigten).

3.4.2.5 Kontaktdaten.

3.4.2.6 Für natürliche Personen, die mit einer juristischen Person interagieren, ist es erforderlich, eines der in Absatz 3.3 aufgeführten Dokumente vorzulegen.

4. Kontrollmaßnahmen und bestehende Risiken

4.1 Vor Beginn der offiziellen Zusammenarbeit mit dem Nutzer der Ressource berechnet die Organisation die möglichen Risiken in Bezug auf den illegalen Umlauf finanzieller Ressourcen, um die Finanzierung terroristischer Gruppen zu verhindern.

4.2 Die Verifizierung erfolgt anhand der folgenden Kategorien:

4.2.1 Ort und Geografie der Tätigkeit.

4.2.2 Mögliche Risiken durch den Benutzer.

4.2.3 Mögliche vom Benutzer angeforderte Transaktionen.

4.3 Hohes Risiko für geografische Informationen ist möglich, wenn der Benutzer in den folgenden Regionen aktiv ist:

4.3.1 Gebiete unter Sanktionen der Europäischen Union oder der Vereinten Nationen.

4.3.2 Länder, die keine Aktivitäten zur Verhinderung des illegalen Umlaufs von Geldern durchführen.

4.3.3 Staaten, die terroristische Gruppen und betrügerische Aktivitäten unterstützen und in denen Korruption weit verbreitet ist.

4.3.4 Detaillierte Informationen zu Hochrisikoländern finden Sie unter http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk .

4.4 Ein hohes Risiko für den Benutzer liegt vor, wenn:

4.4.1 Der Ressourcen-Client ist ein PEP. Dieser Umstand muss vor einer Zusammenarbeit festgestellt werden.

4.4.2 Eine Person gilt als unzuverlässig oder steht auf der Sanktionsliste der Europäischen Union oder der UNO.

4.4.3 Eine Person ist an illegalen Geldwäscheaktivitäten beteiligt.

4.5 Ein hohes Transaktionsrisiko wird beobachtet, wenn:

4.5.1 Die finanzielle Absicherung der Transaktion erfolgt durch eine nicht im System registrierte dritte Person.

4.5.2 Es gibt keine begründete Rechtfertigung für den Abschluss einer Transaktion.

4.5.3 Die Teilnehmerliste ist nicht öffentlich zugänglich.

4.5.4 Währung kommt von verschiedenen Bankkonten.

4.5.5 Die Größe der Transaktionen ist nicht benutzerspezifisch.

4.5.6 Jede Transaktion wird mit unterschiedlichen virtuellen Währungen verarbeitet.

5. Verbote

5.1 Im Falle von Sanktionen gegen bestimmte juristische Personen und Zivilpersonen oder deren Wohnsitzländer ist der Dienst gezwungen, die Zusammenarbeit zu verweigern.

6. Staaten, die unter das Verbot fallen

6.1 Bei Aufenthalt von juristischen Personen und Zivilpersonen im Hoheitsgebiet von Ländern, die wegen Geldwäsche auf der Sanktionsliste stehen, verweigert der Dienst die Zusammenarbeit.